境内经营场所违法认定

在我国，注册成立经营范围为虚拟货币交易的企业属于违法行为，实际将虚拟货币交易当作主要业务的经营场所也违法。在中国大陆，设立加密金融服务交易平台不被准许，开展相关业务也不被准许。相关法律法规明确禁止这类行为，其目的是维护金融市场秩序。

执法部门认定它，不是根据企业注册名义，而是按照业务实质来判断 。即使企业想通过改变持股主体逃避监管，只要实际实施了搭建“虚拟财产交易平台”的行为，就会被禁止 ，并且会被追究责任 。这表明监管对实质违法的把控非常严格 。

境内业务的法律定性

2013年出台了《比特币防范通知》，它属于部门规章，其引用了相关行政法规，这些行政法规体现出针对虚拟货币交易违法者的立法导向，该导向是以行政处罚为主，该规定严格禁止提供加密金融服务，还禁止建立虚拟货币财产交易平台，其监测手段注重业务实质。

这意味着，只要是在中国境内，运营团队有搭建“虚拟财产交易平台”的实际举动，那么这就属于被禁止的情况。监管不是只看表面样子，而是深入到业务的关键部分，进而更全面地打击非法加密金融业务。

境外服务的非法界定

境外虚拟货币交易所通过互联网为我国境内居民提供服务，这种行为属于非法金融活动。对于相关境外交易所的境内工作人员，以及为其提供营销服务的主体，还有提供支付服务的主体，另外提供技术服务的主体，都要依法追究责任。

若境内用户通过虚拟专用网络在境外网站开展交易，这种情形会被认定为非法金融活动。这么做是为了全面阻止境外非法加密金融服务渗入国内，从而保护国内投资者以及金融市场的稳定。

非法经营罪的探讨

加密金融货币服务商提供虚拟货币交易服务，其是否构成非法经营罪尚需考证，当前法律存在滞后性，缺乏针对虚拟货币交易服务专门的禁止或监管“国家规定”，这致使在法律适用上产生争议与模糊性。

判定这类服务的时候，需要全面考虑现有的法律体系，也要考虑虚拟货币交易的特性，不能轻易认定它构成非法经营罪，而是要展开更深入细致的分析研究。

非法吸收公众存款罪判断

从融资模式角度而言，加密金融服务商平台的行为，与非法吸收公众存款罪中“擅自吸收社会公众资金”这种情形相符。不过，仅依据这一点，无法直接判定其构成犯罪。在客观层面，“非法吸收资金”指的是，未获金融监管部门许可，便开展资本运作 。

然而，虚拟货币交易本身不符合非法吸收公众存款罪的利诱性特征，传统的这类犯罪有“还本付息”或者“承诺回报”的特点，虚拟货币投资者看重的是未来市场行情，其收益具有不确定性，因此不能直接套用该罪名。

应对建议及展望

针对加密金融服务商在中国境内经营出现的问题，有关部门需持续完善法律法规，填补虚拟货币交易监管空白，明确法律责任与处罚标准。企业也应遵守中国法律，不涉足非法加密金融业务。

未来，金融科技会持续发展，在这样的情形下，对加密金融的监管将面临更多挑战，因此需要加强国际合作，通过合作共同打击跨国非法加密金融活动，从而保障金融市场健康稳定发展。

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